About Us

關於我們

我們深耕保險與風險規劃超過二十年，
同時長期擔任上百家中小企業的勞資顧問，
協助企業建立人事制度、降低勞資糾紛。

這些年來，
無論是在家庭、企業或人生不同階段，
我們始終只專注做一件事

協助客戶降低風險，讓重要的事不留遺憾

多數人一生都在努力「往前衝」，拚事業、拚財富、拚成就；
但真正決定一個人晚年是否安心、下一代是否順遂的，
往往不是進攻，而是防守。

傳承

Inheritance

而人生最重要、也最容易被忽略的一場防守，
正是 傳承

我們看過太多人，年輕時風光，晚年卻陷入紛爭；
也見過不少家庭，自以為留下的是一輩子花不完的財富，
最後卻變成孩子之間無止盡的壓力、衝突，甚至對立。
問題從來不是「錢不夠」，而是傳承準備得太晚、想得太簡單。

真正好的傳承規劃，
從來不在於工具有多複雜、結構有多華麗，
而在於

能不能替您拿走擔憂、完成心願，讓愛被好好留下

這正是我們在替每一位客戶規劃時，始終不變的核心信念。
把煩惱交給我們，把安心留給家人。
讓傳承，不再是風險，而是一份被好好安排的圓滿。

在實務經驗中，我們經常看到一個共同的迷思：

許多人以為，工具越複雜、項目越多元，傳承的力量就越強。
因此，有些人選擇農地、境外控股公司、投資公司，甚至珠寶、藝術品，作為百年後財富傳承的主軸。
這些工具各自都有其優點，但同時，也伴隨著變現不易、維持成本高、繼承人難以理解與掌握等問題，讓原本以為「一切安排妥當」的傳承，反而充滿不確定性與風險。

傳承心法｜把財富，
留給對的人

財富傳承的關鍵，
從來不在於「有多少」，而在於

這些財富，最後能不能真的留給我們最想留的人

人壽保險

Life Insurance

而真正被最多人忽略，
卻往往最穩定、最有效率的傳承工具，
正是 人壽保險

人壽保險具備兩項極為關鍵、卻難以被取代的特性：
  • 01.它是極少數「不計入遺產」的現金資產；
  • 02.它能以相對低的成本，創造高倍數的槓桿效果。

這意味著，我們辛苦一輩子累積的資產，能夠避開特留分的干擾，清楚、明確地，把錢留給真正想照顧的人。
這，才是傳承最核心的價值。

  • 不要讓愛，
    變成孩子沉重的稅務負擔

  • 把財富，
    留給真正想照顧的人

  • 建立明確的分配機制，
    降低爭議與風險

  • 分配完成後，
    是否能繼續被妥善管理與守護

當這四個面向都被事先規劃清楚，
留下來的人，才能少一點紛爭、多一份安心；
而離開的人，也才能真正走得安然，沒有後顧之憂。

傳承

Inheritance

當妥適的人壽保險，搭配 遺囑 與 信託 制度，
傳承中最關鍵的四件事，才能被一次到位地安排好

大道至簡

而能讓「傳承」真正變得簡單、確定、可執行的那條路，
不用遠求，就是保險

財富傳承規劃

Planning

家族財富傳承

保護家族財富與未來

每個家族的財富傳承計劃不僅僅是財產的轉移問題，它還涉及到如何保護家族財富，確保其能夠持續增值。

保單傳承

高流動性與稅務優勢

透過人壽保單的指定受益人機制，資產可免受遺產爭議與債權追索，提供一筆高確定性、高流動性的現金流，有效應對高額遺產稅或突發需求，確保財富即時到位。

家族信託規劃

隔離風險，掌控未來

設立家族信託，將您的核心資產與個人債務、婚姻風險等完全隔離。您可以精準設定分配條件和時機，確保後代在「正確的時間」以「正確的方式」繼承財富，真正實現「管住錢、傳好家風」。

保單稅務健診
關係人配置檢視

檢視保單險種設計與要保人、被保人、受益人配置，
避免原本無須課稅的保險金因規劃錯誤而產生稅務問題。
透過專業健診，讓保單真正成為財富傳承的工具，真正守護家人。

預立遺囑

避免爭議，貫徹意志

制定一份具備高度法律效力的遺囑，確保您的資產、負債和非物質資產（如數位遺產）能完全依照您的真實意願進行分配與處理，是防止家族爭訟、維護關係和諧的最基本法律屏障。家族財富傳承

保護家族財富與未來

每個家族的財富傳承計劃不僅僅是財產的轉移問題，它還涉及到如何保護家族財富，確保其能夠持續增值。

保險碩士帶你世代傳富

傳富講堂

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